Kirli Para Nasıl Aklanır?

Benim gibiyseniz, 'Kara Para Aklama 101' gibi hit şovlarla başarılı oldunuz. Ozark Ve Kötü kırma . (Bağlantılı örnekler, referans olarak, kara para aklamanın TV dünyalarında nasıl çalıştığına dair son derece eğlenceli açıklamalardır.)

Kara para aklama, elbette, gerçekten nakit paranızı dezenfekte etmek —aklama, IRS'nin veya kolluk kuvvetlerinin gazabından kaçınmak için yasa dışı olarak elde edilen paranın görünüşte yasal ticari operasyonlardan geliyormuş gibi görünmesini sağlama sürecidir. Lifehacker'da biz mali suçları desteklemeyi asla hayal etmesek de, insanların bugünlerde nasıl kara para akladığı hakkında bilmeniz gerekenler burada.

Kara para aklama tam olarak nedir?

Daha önce ele aldığımız gibi , kara para aklama, yasa dışı yollarla elde edilen para kazanma sürecidir; Uyuşturucu satışları, yasal olarak kazanılmış gibi görünüyor. Kirli parayı temizlemek için bir dizi farklı kanal vardır, ancak genellikle üç temel adım vardır: Yerleştirme, katmanlama ve entegrasyon. İşte her aşamanın nasıl çalıştığına dair kısa bir genel bakış:

1. Yerleştirme. Burası kirli paranın görünüşte yasal varlıklara yerleştirildiği yerdir. Suçluların ilk olarak servetlerini finansal sisteme soktukları ve yakalanmaya karşı en savunmasız oldukları yer burasıdır.

2. Katmanlama. Bu adım, parayı kirli kökenlerinden daha da uzaklaştırmaktır. Pahalı satın almaların yanı sıra birden fazla banka hesabı arasında transfer şeklinde olabilir. Kumarhaneler, katmanlaştırmanın en iyi örneğidir, çünkü büyük meblağlar el değiştirecek ve esasen her gece tekrar tekrar 'yıkanacaktır'. Bilgili bir aklayıcı, parayı bir offshore hesabına taşımak, ardından onu bir paravan şirkete, ardından başka bir paravan şirkete aktarmak gibi, izini sürmesi zor olan karmaşık bir ağ kuracaktır.

3. Entegrasyon. Para temizlendikten sonra ana akım finansal kanallara entegre edilebilir. Asıl suçlu artık paralarına, daha fazla aklama için mülk veya başka bir paravan şirket satın almak gibi tamamen 'meşru' kanallar aracılığıyla erişebilir.

Kara para aklama yöntemleri

Kara para aklamanın en bariz görüntüsü, araba yıkama veya striptiz kulübü gibi bir tür nakit işidir. Kara para aklamanın sayısız yolu var ve dijital çağ, profesyonellerin aklama oyununa yenilik getirmesini yalnızca kolaylaştırdı. İnsanların kara para aklamak için kullandığı en yaygın tekniklerden ve kanallardan bazıları şunlardır:

• Kumarhanelerde kumar oynayarak, gayrimenkule yatırım yaparak veya paravan şirketler açarak kara parayı gizlemek.
  
• 'Şirinler'i kullanmak, namı diğer, büyük miktarda fonun tespit edilmesini zorlaştırmak için küçük parçalar halinde kirli parayı değiş tokuş etmek.
• Ticarete dayalı aklama, sahte karların kağıt izini yaratmak için ithalat ve ihracatın fiyatını ve miktarını karıştırıyorlar.
• Finans kurumları arasında parayı oldukça kolay bir şekilde hareket ettirebilecekleri bir bankaya veya ipotek şirketine sahip olmak.
• Yurt dışı hesap açma ve döviz kurlarından yararlanma.
• Doğrudan bir kurbanın hesabına para aktararak ve ardından hesabından yetkisiz ödemeler yaparak çevrimiçi bankacılık dolandırıcılığı yapmak.
• Ön ödemeli hediye kartları gibi çevrimiçi ödemeleri yükleme ve kullanma.

Kara para aklamada son nokta

Kara para aklama, organize suçun önemli bir operasyonudur ve gelişmektedir: Yeni teknolojiler ve kripto para birimleri, aklayıcılara sürekli değişen sistemi yenmek için yeni yollar sunar. Aynı zamanda, kolluk kuvvetleri ve devlet kurumları da kara para aklama planlarını tespit etmeye uyum sağlamaya devam ediyor. Ve bugün burada eğlenirken, kara para aklamanın oldukça yasa dışı bir faaliyet olduğunu unutmayın. Her 'nasıl yapılır' makalesi bir onay değildir.